Detecting Financial Crime

Werken bij Detecting Financial Crime

De samenleving veiliger maken door crimineel geld op te sporen, dat is de missie van de afdeling Detecting Financial Crime (DFC). Bij DFC komen alle activiteiten samen die te maken hebben met het opsporen van financiële criminaliteit. En laat dat nou net hoog op onze agenda staan. We zien het als onze taak om witwassen, terrorismefinanciering en corruptie tegen te gaan.

Wat is financieel-economische criminaliteit?

Wereldwijd gaat er zo’n 2.400 miljard euro per jaar om in criminele transacties, schatten deskundigen. Vaak worden winsten uit drugshandel en andere criminele activiteiten witgewassen. Maar ook vele andere verboden activiteiten zoals terrorisme, mensenhandel en illegale dierenhandel worden met crimineel geld gefinancierd.

Werken bij Detecting Financial Crime

De samenleving veiliger maken door crimineel geld op te sporen, dat is de missie van de afdeling Detecting Financial Crime (DFC). Bij DFC komen alle activiteiten samen die te maken hebben met het opsporen van financiële criminaliteit. En laat dat nou net hoog op onze agenda staan. We zien het als onze taak om witwassen, terrorismefinanciering en corruptie tegen te gaan.

Wat is financieel-economische criminaliteit?
Wereldwijd gaat er zo’n 2.400 miljard euro per jaar om in criminele transacties, schatten deskundigen. Vaak worden winsten uit drugshandel en andere criminele activiteiten witgewassen. Maar ook vele andere verboden activiteiten zoals terrorisme, mensenhandel en illegale dierenhandel worden met crimineel geld gefinancierd.

'Geld witwassen' betekent dat een crimineel financiële transacties uitvoert om de illegale oorsprong van geld te verhullen. Een crimineel die een miljoen euro aan contanten in bijvoorbeeld drugs- of kinderhandel heeft verdiend, kan natuurlijk dagelijks boodschappen gaan doen in de supermarkt, maar dan kan hij niet in alle vrijheid over zijn geld beschikken. Het gaat sneller als hij zijn droomhuis contant afrekent met briefjes van 50 of 100 euro. Maar dat wordt door geen koper geaccepteerd, én waarschijnlijk gemeld bij de politie. Wil een crimineel gaan leven van dat criminele geld, dan moet hij dat geld zien te ‘plaatsen’ in de formele economie. Via geld witwassen komt het in het financiële systeem, waardoor het spoor naar de illegale herkomst wordt versluierd.

Hoe spoort ABN AMRO criminele transacties op?
Van de 6,6 miljard transacties die Nederlandse banken per jaar verwerken, bestaat maar een klein gedeelte uit criminele transacties. ABN AMRO doet er alles aan om die transacties te vinden. Dat is onze ‘poortwachtersrol’. Ruim 2.200 medewerkers van ABN AMRO houden zich dagelijks bezig met het beoordelen van nieuwe en bestaande klanten (‘client due diligence’) of met het opsporen van ongebruikelijke transacties (‘transaction monitoring’).


'Geld witwassen' betekent dat een crimineel financiële transacties uitvoert om de illegale oorsprong van geld te verhullen. Een crimineel die een miljoen euro aan contanten in bijvoorbeeld drugs- of kinderhandel heeft verdiend, kan natuurlijk dagelijks boodschappen gaan doen in de supermarkt, maar dan kan hij niet in alle vrijheid over zijn geld beschikken. Het gaat sneller als hij zijn droomhuis contant afrekent met briefjes van 50 of 100 euro. Maar dat wordt door geen koper geaccepteerd, én waarschijnlijk gemeld bij de politie. Wil een crimineel gaan leven van dat criminele geld, dan moet hij dat geld zien te ‘plaatsen’ in de formele economie. Via geld witwassen komt het in het financiële systeem, waardoor het spoor naar de illegale herkomst wordt versluierd.

Hoe spoort ABN AMRO criminele transacties op?

Van de 6,6 miljard transacties die Nederlandse banken per jaar verwerken, bestaat maar een klein gedeelte uit criminele transacties. ABN AMRO doet er alles aan om die transacties te vinden. Dat is onze ‘poortwachtersrol’. Ruim 2.200 medewerkers van ABN AMRO houden zich dagelijks bezig met het beoordelen van nieuwe en bestaande klanten (‘client due diligence’) of met het opsporen van ongebruikelijke transacties (‘transaction monitoring’).
 


'Geld witwassen' betekent dat een crimineel financiële transacties uitvoert om de illegale oorsprong van geld te verhullen. Een crimineel die een miljoen euro aan contanten in bijvoorbeeld drugs- of kinderhandel heeft verdiend, kan natuurlijk dagelijks boodschappen gaan doen in de supermarkt, maar dan kan hij niet in alle vrijheid over zijn geld beschikken. Het gaat sneller als hij zijn droomhuis contant afrekent met briefjes van 50 of 100 euro. Maar dat wordt door geen koper geaccepteerd, én waarschijnlijk gemeld bij de politie. Wil een crimineel gaan leven van dat criminele geld, dan moet hij dat geld zien te ‘plaatsen’ in de formele economie. Via geld witwassen komt het in het financiële systeem, waardoor het spoor naar de illegale herkomst wordt versluierd.

Hoe spoort ABN AMRO criminele transacties op?

Van de 6,6 miljard transacties die Nederlandse banken per jaar verwerken, bestaat maar een klein gedeelte uit criminele transacties. ABN AMRO doet er alles aan om die transacties te vinden. Dat is onze ‘poortwachtersrol’. Ruim 2.200 medewerkers van ABN AMRO houden zich dagelijks bezig met het beoordelen van nieuwe en bestaande klanten (‘client due diligence’) of met het opsporen van ongebruikelijke transacties (‘transaction monitoring’).

Ontmoet Mehmet Türkmen

“Het is geen politiewerk, maar levert wel een bijdrage aan een veiligere toekomst. Het is een bijzonder interessante functie om iets voor de samenleving te kunnen doen”, zegt Mehmet Türkmen, van huis uit commercieel econoom en sinds 4 jaar aan de slag bij ABN AMRO als senior analist en leidinggevende bij DFC. Wil jij meer weten over hoe Mehmet aankijkt tegen zijn rol en hoe hij een bijdrage levert aan Detecting Financial Crime? Bekijk dan de video.

Wat bieden wij jou?

Wist jij dat je je als werknemer bij DFC gebruik kunt maken van een uitgebreid vitaliteitsprogramma, waarin we focussen op gezond gedrag voor een optimale work-life balance? We bieden betekenisvolle ontwikkeling én groei aan met de DFC Academy. Er zijn verschillende doorgroeimogelijkheden en je krijgt de kans om je verder te ontwikkelen. Alles wat we jou te bieden hebben, zie je in de video.

Vacatures

Wil jij ook meewerken aan de strijd tegen fout geld? Kijk dan hieronder naar onze actuele vacatures binnen het vakgebied DFC.

 
Laden...
Zoekresultaten voor "". Pagina 1 van 1, resultaten 1 t/m 8
Vacaturetitel Sort descending Plaats Plaatsingsdatum
Senior Reporting
Senior Reporting Amersfoort, Utrecht, NL
Amersfoort, Utrecht, NL 20-okt-2020
Senior Analist(e) Know Your Client Commercial Banking (Rotterdam) Rotterdam, Zuid-Holland, NL 1-okt-2020
Senior Analist(e) Know Your Client Commercial Banking Amersfoort, Utrecht, NL 22-okt-2020
Product Owner Validation Process
Product Owner Validation Process Amersfoort, Utrecht, NL
Amersfoort, Utrecht, NL 19-okt-2020
Medior Analist(e) Know Your Client Amersfoort Amersfoort, Utrecht, NL 9-okt-2020
KYC Manager Group Exit Team
KYC Manager Group Exit Team Amersfoort, Utrecht, NL
Amersfoort, Utrecht, NL 13-okt-2020
Independent Quality Checker KYC Outsourcing
Independent Quality Checker KYC Outsourcing Amsterdam, Noord-Holland, NL
Amsterdam, Noord-Holland, NL 13-okt-2020
Business Developer IV
Business Developer IV Amsterdam, Noord-Holland, NL
Amsterdam, Noord-Holland, NL 12-okt-2020